Inversiones en 2026: los riesgos y ventajas de operar con CFDs

Adem�s, obligar�n al proveedor a proporcionar, al cierre de posiciones, siempre que la posici�n descienda del 50% de la garant�a inicial, con lo que pretende limitar las p�rdidas. Descubra la diferencia entre nuestros Stocks and CFDs tipos de cuenta y la gama de ventajas, incluida la ejecución a nivel institucional. Regulado por la CNMV y bajo normativa europea, ofrece protecciones como límites de apalancamiento y protección de saldo negativo para salvaguardar a los inversores. Decidí invertir en acciones de Repsol porque el precio del petróleo había estado bajo presión en los últimos meses, y preveo con confianza que los valores energéticos también caerán en general. Ciertos costes asociados a la operativa con CFD, como comisiones, diferenciales y gastos de financiación (tasas overnight), pueden deducirse a la hora de calcular tu beneficio o pérdida neta.
Los CFD son atractivos para los inversores porque se negocian con apalancamiento. Con el apalancamiento, es más fácil abrir operaciones con un desembolso de capital menor que el que se requeriría si se comprara el activo subyacente. Una ventaja importante de los CFDs es que te permiten obtener beneficios incluso cuando los mercados caen. Si crees que una acción está sobrevalorada o esperas una caída repentina en su precio, puedes colocar una orden de venta (posición corta) en lugar de una de compra (posición larga). Dado que los mercados son altamente volátiles, los precios fluctúan constantemente, lo que ofrece oportunidades en ambas direcciones. Un contrato por diferencias (CFD) te permite hacer trading con solo una fracción del valor de tu operación, lo cual se conoce como trading con margen o trading apalancado.

Se puede operar con CFD tanto en mercados alcistas como en mercados bajistas. Los especuladores colocarán “órdenes de compra” (posiciones largas)  cuando prevean que los precios se van a revalorizar y colocarán “órdenes de venta” (ir en corto) cuando esperen un descenso. Los CFDs ofrecen la oportunidad de beneficiarse de las tendencias alcistas y bajistas del mercado. Los Contratos por Diferencia (CFD, por sus siglas en inglés) se han convertido en una herramienta popular para aquellos que buscan diversificar su portafolio de inversión y explorar el mundo de los mercados financieros. Esta guía está diseñada para ofrecer una introducción clara y completa para principiantes, explicando qué son los CFD, cómo funcionan, sus ventajas, desventajas, riesgos, y algunos ejemplos prácticos. Supongamos un margen de 1%, por lo que el bróker solo requeriría una inversión de $1,200 USD.
El 72 %% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero en la comercialización con CFD con este proveedor. Si el trader mantiene la posición durante la noche, se aplicarán tarifas de financiamiento (a menudo llamadas tarifas overnight o de swap), lo que puede reducir ligeramente su ganancia o aumentar su pérdida. Este ejemplo ilustra cómo los CFDs permiten a los traders especular sobre los movimientos de precios utilizando apalancamiento, haciendo posible controlar posiciones de mercado más grandes con un capital inicial menor. Sin embargo, también demuestra el riesgo inherente, ya que tanto las ganancias como las pérdidas potenciales se amplifican por el apalancamiento.
Cuando inviertes a través de CFDs tan sólo estás especulando sobre el movimiento del precio, que puede subir o bajar. Tu tarea como inversor es predecir el movimiento del futuro precio del instrumento en el que especulas. Son productos muy versátiles y útiles para entrar en mercados con apalancamiento y flexibilidad, pero debes gestionarlos bien.

Si hubieras comprado acciones reales de Coca-Cola, 100 unidades a un precio de 64,50 $ te hubiesen costado 6450 $. Una herramienta que, a la vez que facilita el acceso al mercado, también aumenta sobremanera el riesgo de las operaciones. Terminé especializándome en la creación de contenidos de finanzas personales y certificarme como asesor financiero por EFPA (asociado #37363) en 2023.
Debido a que únicamente inviertes en contratos por diferencias, también puedes apostar a que el precio de la acción caerá si crees que está sobrevalorada o esperas un descenso súbito en su precio. El mercado se caracteriza por una alta volatilidad y los precios de los instrumentos suben y bajan constantemente. Los instrumentos derivados, como los CFDs, siguen el precio de ese activo real (conocido como “activo subyacente”). Los activos subyacentes pueden incluir acciones y materias primas, entre otras clases de activos. Un CFD es un contrato por diferencia, un vehículo de inversión que ofrece a los inversores la opción de invertir en mercados sin poseer el activo subyacente.

El inversor opta por comprar 30 CFDs sobre oro al contado al precio de 1.800,10 $. Dado que un contrato estándar de oro al contado se valora en 10 $, el valor total de la posición del inversor es de 300 $. Para ilustrarlo, consideremos un escenario en el que un inversor quiere invertir 1.000 dólares en petróleo crudo Brent, y su broker le exige un margen del 10%. En este caso, el inversor sólo tendría que depositar 100 dólares para iniciar la operación. Con IG, puedes operar con CFD en nuestra plataforma online de trading y al momento con nuestras apps móviles.
Otras plataformas importantes son cTrader (preferida por su interfaz limpia y sus funciones ECN) y varias plataformas propias ofrecidas por brokers (como la plataforma web de IG, NextGeneration de CMC Markets, SaxoTrader, etc.). Muchos traders utilizan servicios de gráficos como TradingView para realizar análisis avanzados, a veces junto con la ejecución de operaciones en la plataforma de su broker. El Forex trading permite a los participantes especular con las fluctuaciones de las divisas o cambiar divisas por necesidades prácticas (como el comercio internacional), lo que lo convierte en un pilar fundamental de las finanzas mundiales. El enorme tamaño y liquidez del mercado Forex (billones negociados diariamente) lo hacen muy líquido.
Este spread puede variar dependiendo del activo subyacente, las condiciones del mercado y el tipo de cuenta. Además, los CFDs pueden proporcionar acceso a una variedad de acciones, incluidas acciones individuales y ETF. Los CFDs también pueden negociarse sobre criptomonedas, como Bitcoin y Ethereum, que se han vuelto cada vez más populares recientemente.

Los CFDs son populares en el mercado financiero gracias a sus posibilidades de inversión y flexibilidad para operar en diferentes mercados. Del mismo modo, puedes colocar órdenes stop-loss para mitigar los riesgos de los CFD y restringir las pérdidas potenciales. Las órdenes stop-loss se activan en el nivel indicado previamente por un trader y se ejecutan al siguiente precio disponible.
Una de estas medidas clave fue la adopción del contrato por diferencia (CFD), contratos a largo plazo diseñados específicamente para estabilizar los ingresos de los productores de energía y reducir los riesgos en inversión en energías renovables. Los traders deben estar formados para obtener un conocimiento sólido de los mercados y crear una estrategia de negociación estudiada a fondo adaptada a sus necesidades. Para obtener más información sobre la negociación de CFD, Axi Academy le ofrece varias guías, libros electrónicos y seminarios web. Milan Cutkovic tiene más de ocho años de experiencia en negociación y análisis de mercados de divisas, índices, materias primas y acciones. Fue uno de los primeros operadores seleccionados para participar en el programa Axi Select, que identifica a operadores de gran talento y les brinda asistencia para su desarrollo profesional. El trading con CFD se ha vuelto cada vez más popular en los últimos años, ya que permite a los traders especular sobre el movimiento de precios de activos subyacentes sin poseer realmente esos activos.
Por ejemplo, hay brokers que cobran comisiones que comienzan desde el 10%, o $0.02 centavos por acción para las acciones que se negocian en los mercados de valores de Estados Unidos y Canadá. Las operaciones de apertura y cierre de posiciones de contratos de CFD constituyen dos operaciones separadas y, por lo tanto, se le cobra una comisión por cada una de estas operaciones. Invertir en un CFD no te convierte en dueño del activo en el que inviertes; más bien, eres dueño de un contrato con otro inversor o entidad emisora. Por ejemplo, al comprar una acción de una empresa renovable, el inversor es propietario de parte de esa empresa. Por el contrario, cuando los traders operan con CFDs sobre acciones simplemente están negociando los movimientos del precio, lo que les da la ventaja de obtener ganancias de los movimientos del precio en cualquier dirección. Y dado que los CFDs sobre acciones también permiten a los traders aplicar apalancamiento, no necesitan grandes cantidades de capital para obtener los beneficios de operar con algunas de las acciones más grandes del mundo.

Un instrumento popular que ha cobrado una atención significativa en los últimos años es el contrato por diferencia (CFD). El atractivo de los CFDs radica en que permiten especular sobre los movimientos de precios sin necesidad de poseer el activo subyacente. Sin embargo, con numerosos brókers de CFDs operando en el mercado, encontrar el adecuado puede resultar abrumador. A continuación encontrarás un conjunto de factores que te ayudarán a determinar qué brókers de CFDs son opciones viables y cuáles debes evitar. La negociación con CFD ofrece una forma accesible de negociar en los mercados mundiales sin ser propietario de los activos subyacentes. Te permite especular con los movimientos de los precios, tanto si los mercados suben como si bajan, y ofrece flexibilidad con una amplia gama de instrumentos, como divisas, acciones, índices, materias primas y otros.