Qué es un CFD y cómo funciona: ejemplos, riesgos y estrategias

Los CFDs, Contratos por Diferencia en español, son un instrumento financiero que permite invertir en diversos mercados sin ser propietario de los activos subyacentes. Si tienes un activo en una cartera y crees que puede perder parte de su valor, podrías utilizar un CFD para compensar la pérdida mediante una operación en corto. Por ejemplo, digamos que tienes acciones de HSBC por valor de 1000 $ en tu cartera.
En 2022, el mercado eléctrico de la Unión Europea se enfrentó a una de sus crisis más complejas debido a una escalada en los precios del gas, que disparó las facturas de luz hasta en un 70%. Este contexto generó una importante presión financiera tanto en los hogares como en las empresas de la eurozona. El margen son los fondos adicionales que añades a una posición para incrementar el stop loss más allá de la tasa límite, fijada en el 50 % del valor total de la posición en indice move la mayoría de los casos. Decides vender 20 acciones al mejor precio disponible en el mercado, que es de 162,50 $. Si suponemos que mantuviste tu posición abierta durante 15 días con unas tarifas nocturnas de 1,80 $ de media al día, esto nos da un coste total de financiación de 27 $ en esta operación, por lo que la ganancia neta se reduce a 263 $. Saber cómo funciona exactamente el CFD es importante si deseas realizar estrategias comerciales exitosas y rentables.

Los principiantes siempre deben calcular el tamaño de la posición en función de cuánto están dispuestos a arriesgar, no en cuánto desean ganar. Por ejemplo, arriesgar entre el 1–2% del saldo total de tu cuenta de CFDs por operación es un buen punto de partida. Además, los brókers regulados deben ejecutar las órdenes de manera transparente, es decir, sin prácticas ocultas. Puedes verificar la calidad de ejecución y transparencia de precios a través de los informes que el bróker proporciona.
Los CFDs te permiten beneficiarte de las fluctuaciones de precios en acciones, divisas, materias primas y criptomonedas. En este artículo, aprenderás cómo comenzar a operar con CFDs, utilizar herramientas esenciales para minimizar riesgos  y elegir una estrategia adaptada a tus objetivos de trading. Los CFDs se han vuelto populares en los mercados financieros debido a su flexibilidad y capacidad para obtener beneficios tanto en mercados alcistas como bajistas. Esto permite a los inversores obtener beneficios tanto en mercados alcistas como bajistas, ya que pueden especular sobre la dirección en la que se moverá el precio del activo. Para calcular las ganancias y pérdidas en los CFDs, se debe conocer la diferencia entre el precio de compra y el precio de venta del activo subyacente. Si se espera que el precio del activo subyacente suba, se puede abrir una posición compradora (posición larga) y cerrarla vendiendo a un precio más alto.
Por ejemplo, al comprar una acción de una empresa renovable, el inversor es propietario de parte de esa empresa. Las siglas CFD provienen del inglés Contracts For Difference (contratos por diferencia). Se trata de instrumentos financieros que ofrecen una forma conveniente de  obtener exposición a varios mercados financieros.

Aproximadamente, para poder abrir una posición solo tendrás que aportar entre el 5 y el 10 % de lo que vale la  acción subyacente. Ciertamente, es uno de los factores de riesgo más claros de esta figura de inversión. Es vital, por tanto, que seas capaz de calcular el riesgo implícito en la apertura de un CFD y que dispongas en todo caso de capital suficiente para afrontar las posibles pérdidas. Los riesgos principales incluyen pérdidas significativas debido al apalancamiento, llamadas de margen y riesgo de contraparte si el bróker se vuelve insolvente. Debe establecerse un plan sólido de gestión del riesgo antes de realizar la primera operación.
Las estadísticas de trading muestran que más del 90 % de los traders pierden dinero. En términos simples, un CFD es un acuerdo entre dos partes, el comprador y el vendedor, para intercambiar la diferencia entre el precio de un activo en el momento de apertura y cierre del contrato. Esto significa que los inversores pueden beneficiarse tanto de la subida como de la bajada de los precios de los activos financieros, sin tener que poseerlos físicamente. Sin embargo, un alto porcentaje de inversores pierden dinero al operar en CFD en ella. Por otro lado, una de las ventajas de este broker es que requiere de un depósito mínimo de 10 euros y ofrece varios métodos de pago. Ya sea a través de VISA, transferencia bancaria, Paypal, MasterCard u otros monederos electrónicos.

Cuando mantienes posiciones de CFD durante la noche, recibirás o pagarás cargos de financiación. Se computan a la tasa de financiación del instrumento subyacente más/menos el margen del broker. Las tarifas de financiación normalmente significan cargos para posiciones long, pero las posiciones short pueden ganar intereses. El cálculo en sí estará determinado por las tasas de interés existentes y los términos de tu broker. El trading de CFD requiere posiciones de apertura y cierre según tu proyección del mercado. Es porque son un producto de venta libre (OTC), lo que significa que no pasan por intercambios regulados.
La plataforma de trading de CFD más adecuada varía en función de las necesidades individuales. Entre las opciones más populares se encuentran MetaTrader 4 (MT4), por su interfaz intuitiva y sus funciones avanzadas de trading; y MetaTrader 5 (MT5), por sus características adicionales. Otra plataforma recomendada es JForex 4, ofrecida por Dukascopy Bank, que proporciona acceso a tipos de órdenes avanzados y capacidades de automatización. Varios instrumentos CFD se operan fuera de las sesiones clásicas de los mercados. Además, los CFDs proporcionan acceso a una amplia gama de activos, permitiendo diversificar la cartera de inversión y aprovechar diferentes oportunidades de mercado. Esto traduce que usted gana una exposición al mercado mucho más grande para un depósito inicial relativamente pequeño, lo que significa que su retorno de capital es significativamente mayor que en otras operativas.
Como nuevo trader, sin duda esta es una gran oportunidad para obtener buenas ganancias. En los últimos años, los CFD (contratos por diferencia) han ganado mucha más popularidad en el mercado de valores. El precio de compra siempre será mayor que el valor actual del subyacente y el precio de venta siempre será menor. La mayoría de las operaciones con IG llevan un spread asociado como costo, salvo los CFD sobre acciones, que funcionan con una comisión. Cuando operas con CFD (contratos por diferencia), compras un cierto número de contratos en un mercado si esperas una subida de su precio, y los vendes si esperas una bajada. Los detalles más específicos, sin embargo, pueden resultar algo más complicados (sobre todo, teniendo en cuenta que las plataformas y la funcionalidad varían según el proveedor).

Crees que el mercado está a punto de experimentar una breve caída y te preocupa cómo afectará esto el valor de tu portafolio. Sin embargo, si deseas mantener una operación abierta de un día para otro, tu posición estará sujeta a un ajuste de financiamiento nocturno. Una vez confirmado, ya podrás acceder al área del trader y avanzar al siguiente paso. ✅ Esto protege tu cuenta a largo plazo y te ayuda a evitar la ruina.❗ Requiere mucha disciplina, especialmente cuando tienes varias operaciones ganadoras seguidas y quieres aumentar el riesgo.
Después de leer la información en el sitio, envía cualquier pregunta que tengas a un miembro del personal de la empresa por correo electrónico o chat. IFOREX se enorgullece de su atención al cliente,  que han mantenido durante más de 25 años en el negocio del trading. Cuando operas con iFOREX, disfrutas del apoyo y la orientación del bróker con noticias y análisis diarios de mercado para tu instrumento en concreto. La aplicación te envía tarifas en vivo para tus activos, pero también señales de trading útiles cuando surgen oportunidades en el mercado. Cuando tengas alguna duda, consulta el Centro Educativo de iFOREX para volver al buen camino.

La diferencia de precio entre el momento en que abre la posición y el momento en que cierra su posición determina su resultado. Cuando compra una acción CFD por $5 y cierra la posición a $10, obtiene una ganancia de $5 por acción. Sin embargo, usted no posee las acciones en sí, solo opera con el activo subyacente.
Los CFD están estrechamente relacionados con altos apalancamientos, y se da mucha más facilidad para acceder a ellos cuando se trata de estos productos. Ese es uno de sus principales peligros, nuestra recomendación es nunca apalancarse, sino invertir con lo que te sobra de verdad, y únicamente eso. En cuanto a Australia, donde los contratos CFD están permitidos actualmente, el Estado australiano y su comisión de valores e inversiones (ASIC) ha anunciado algunos cambios en la distribución de CFD a clientes minoristas. El objetivo de ASIC es proteger al consumidor reduciendo la disponibilidad de CFD y enfocándose en aquellos productos y prácticas de ventas que amplifican las perdidas en los clientes minoristas. Es importante estar bien educado y tomar precauciones para minimizar los riesgos y maximizar los beneficios.